Технологии

Одна из распространенных технологий автоматизированного выполнения расчетных операций предусматривает, что первые операции выполняются на АРМ операционистов или операторов с подключение АРМ контролера, а вторые операции выполняются, как правило, на АРМ технолога. При такой технологии на АРМ операциониста, оператора и контролера нельзя изменить состояние счетов. Он может быть изменен только с АРМ технолога. При этом операции ввода данных их обработки разделены во времени, что дает возможность управлять в банке в течение операционного дня процессом оплаты и движением средств.

Другая технология предполагает, что операционист выполняет не только ввод данных и формирования файлов ППД, но и в интерактивном режиме проводит их обработку. То есть он имеет непосредственный доступ ко всем данным лицевого счета и выполняет операции оплаты.

Технологический процесс автоматизации расчетных операций осуществляется с помощью программ, которые объединены в модуль под названием "Лицевые счета". Этот модуль перед его запуском налаживают, выполняя следующие действия:

- Определяют корректируемые параметры лицевых счетов, такие как срок хранения закрытых лицевых счетов, предоставление разрешения на корректировку входящих остатков на лицевых счетах и ??т.п.;

- Устанавливают полномочия относительно допуска сотрудников банка в лицевые счета;

- Определяют типы лицевых счетов, необходимых для налоговой администрации;

- Закрепляют по лицевым счетам процентные ставки.

Базовой функцией при автоматизации расчетных операций является открытие новых лицевых счетов. Исполняет ее главный бухгалтер или по его поручению ведущий технолог через меню системы ОДБ. Войдя в меню "Лицевые счета", переходят к пункту "Лицевые счета", переходят к пункту "Открытие лицевых счетов". При этом отмечают (задают) следующие реквизиты: тип лицевого счета, который выбирается из перечне с помощью функциональной клавиши, уровень секретности счета, задаваемый ограничением доступа к нему; от валюты счета, который выбирается курсором с висвитленого на экране перечня; регистрационный номер клиента банка, номер балансового счета, номер балансового счета клиента; название лицевого счета, дата открытия; основание для открытия счета; тип лицевого счета для налоговой администрации; признаки отчетности; признаки для расчета платежей за расчетно-кассовое обслуживание; код ответственного исполнителя, операциониста ; начисление процентов на остатки.

Сопровождение лицевых счетов выполняется на рабочих местах ответственных исполнителей-операционистов и технолога. Кроме ответственных исполнителей доступ к лицевых счетов с различными полномочиями имеют работники валютного отдела, кассы, главный бухгалтер и руководители служб банка. Всем указанным работникам доступна функция просмотра лицевых счетов, выполнять которую можно по разному.

Чаще пересматривается отдельный лицевой счет, для чего прежде входят в меню второго уровня (пункт "Просмотр лицевых счетов"). Прежде чем войти в этот режим, необходимо в экранном окне набрать номер счета.