Код балансного счета
В коде балансового счета первый знак задает класс, первые два - раздел и три - группу счета. Он является обязательной составной номера лицевого счета. Это позволяет получать сумму оборотов и остатков на балансовых счетах по данным лицевых счетов, касающихся данного балансового счета.
Для автоматизации расчетных и кассовых операций и контроля за их осуществлением в интегрированных банковских системах создают автоматизированные рабочие места (АРМ): операциониста, контролера, технолога, бухгалтера, специалиста валютного отдела, кассира, кредитного инспектора, руководителя (отдела, банка), администратора базы данных . Каждое из перечисленных АРМ имеет различный набор функций, разный уровень доступа к базе данных. В интерфейсах администратора базы данных (БД) и главного бухгалтера предусмотрен полный перечень функций. Так, администратор использует дополнительные возможности по перезакрепления лицевых счетов за ответственными исполнителями, формирование пробного баланса и т.д., а главный бухгалтер располагает наиболее полный перечень только своих функций: открытие, закрытие и удаление лицевых счетов, внесение изменений в их реквизитов и т. п. .
Информационную базу расчетно-кассовых операций образует совокупность определенным образом структурированной (как документы или файлы) информации, используемой при выполнении задач подсистемы. Всю имеющуюся информационную базу разделяют на внешнюю и внутреннюю.
Внешняя информационная база - это совокупность полученных сообщений документов или файлов, поступающих от клиентов данного банка, других коммерческих банков, государственных структур, различных юридических или физических лиц. К ним относятся платежные поручения, денежные чеки, векселя, мемориальные ордера, объявление о внесении наличных, кассовый план, реестры платежных документов и т.д., файлы платежных поручений, поступающих от других банков через систему межбанковских электронных платежей НБУ (СЭП), систему международных электронных платежей (SWIFT) и от клиентов банка через подсистему "Клиент - банк".
Внутренняя информационная система как совокупность данных на машинных носителях, используемых для выполнения задач по учету и контролю расчетно-кассовых операций, включает в себя файлы со справочной, оперативной и архивной информацией. К файлам справочной информации относятся справочники клиентов банка, банков, балансовых счетов и операций с денежными средствами, справочники кассы (справочник о сложении форма 747 и 748 отчетности, а также справочник кассовых символов).
Файлы оперативной информации в течение рабочего дня формируются либо на основании входящих сообщений, поступающих операционисту в виде бумажных или электронных (по сети) документов, или при обработке оперативной информации.
Архивные файлы - это файлы результативной информации, сформированные после составления баланса и записаны в архив. С помощью файлов дополнительной, оперативной и архивной информации выполняются задачи по учету и контролю расчетных и кассовых операций.
Автоматизация расчетных операций выполняется с помощью программного комплекса операционного дня банка (ОДБ), который позволяет в любой момент его функционирования получить информацию о движении средств на текущих, кредитных, депозитных и иных счетах. В зависимости от конструктивных характеристик программного комплекса ОДБ автоматизация проведения расчетных операций их учета и контроля осуществляется в национальной валюте и валюте других стран в одном или в двух отдельных ОДБ. В большинстве программных пакетов ОДБ предполагается, что главными исполнителями автоматизации расчетных операций операционисты, контролеры, технологи. Для них в соответствующей банковской системе создаются соответствующие АРМ (рабочее место контролера есть не во всех банках). Конкретный перечень операций для каждого АРМ зависит от введенного технического процесса, наличия технических средств, объема документооборота и т.д. Нужно заметить, что некоторые работы жестко привязаны к исполнителям.
